图书介绍
价值与资本管理：金融机构财务与风险管理指南PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载
- （美）托马斯·威尔逊著；朱杰，朱文革译；黄捷校 著
- 出版社： 上海：上海财经大学出版社
- ISBN：9787564229061
- 出版时间：2018
- 标注页数：730页
- 文件大小：98MB
- 文件页数：755页
- 主题词：金融机构－财务管理－指南；金融机构－风险管理－指南
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图书目录
第一部分 导论3
第1章 为什么价值管理很重要？3
更好的信息3
更深入的认识7
更好的决策9
为什么关注股东价值？14
第2章 CFO和CRO如何为公司增值？16
企业中心部门作为“股东代理人”的进化史16
首席财务官22
首席风险官27
第二部分 更好的信息：衡量价值33
第3章 RAPMs——行业标准33
金融服务业的特殊性33
RAPMs的作用，如何实现37
RAPM的变革40
三种目的迥异的RAPM45
与股东价值的直接联系50
保险公司的例子53
银行业的例子54
第4章 RAPM应用的两大挑战56
RAPM影响战略？56
RAPM是否提供了正确信号？61
第5章 金融服务估值76
股价究竟取决于什么？市场乘数、净资产收益率、还是增长率？76
但究竟是什么决定了市净率？78
为什么选择市场一致性方法？83
价值：它从哪里来，如何创造更多86
第6章 金融服务定价：证据93
保险行业的证据93
银行业的证据106
“众人皆醉我独醒”还是“英雄所见略同”？109
第7章 保险公司的市场一致性估值112
保险公司公允估值介绍112
计算传统内含价值116
欧式内含价值（EEV）118
市场一致性内含价值（MCEV）121
实践中如何计算MCEV？128
从MCEV到MVBS133
最终评论：MCEV何去何从？136
第三部分 更深入的认识：管理价值141
第8章 财产责任保险141
历史和经济原理141
从原则到规则148
从规则到业务估值151
财产责任保险的关键业绩指标（KPI）：理解并管理价值156
第9章 寿险与健康险166
历史与经济原理166
从原则到“游戏规则”179
寿险估值184
理解价值创造：资本强度和承担金融风险189
第10章 银行209
历史209
产品217
经济学原理218
从原则到“游戏规则”221
从“规则”到价值224
第11章 实现可盈利增长233
游戏规则和关键绩效指标（KPIs）234
管理措施——增长的三个层次（Horizon）239
层次1——提高销售生产力242
层次1——走多渠道246
层次1——从现有客户那里获得更多；交叉销售、大数据和客户忠诚度249
层次1——管理客户组合偏度253
层次2——预见大趋势255
层次2——开发相邻区域257
层次2——转换和补强型收购260
层次3——创造性颠覆262
第12章 实现经营效率269
经营效率的重要性270
游戏规则277
少花钱：优化采购278
少花钱：从业务流程再设计到外包279
少投入资源，但更有效：数字化和自动化283
少投入资源，但更有效：重构产品组合284
少投入资源，但更有效：管理销售费用288
第四部分 更好的决策：资本、资产负债表和风险管理293
第13章 公司战略及资本配置293
公司战略、资本配置与绩效管理293
资本配置：资本预算，从资本的来源到用途295
资本配置：优化公司业务组合304
资本配置：在约束条件内协调财务资源309
第14章 战略规划和绩效管理318
什么是战略规划？318
为什么战略规划会失败以及我们能做些什么？329
公司战略336
第15章 资产负债表管理345
资产负债表管理行为345
资产负债管理委员会的职责和工作内容348
资产负债管理部门359
保险公司资产负债管理投资价值链366
财务部门376
第16章 资产负债管理的经济意义382
资产负债管理（ALM）收益的作用382
风险：一些让人吃惊的资产负债管理失败案例386
收益：股东会愿意支付溢价或折扣吗？401
第17章 资产负债管理的实践413
资产负债管理绩效和风险衡量指标414
计算资金转移价格（Fund Transfer Prices，FTP）429
衡量超额收益Alpha452
第18章 现金与流动性管理458
管理融资流动性风险458
如果错了会发生什么？462
衡量融资流动性风险467
第19章 资本和融资结构管理479
资本融资管理479
确定最优资本结构485
实证：什么决定了资本结构？497
第20章 风险管理502
企业风险管理503
采取正确的决策512
文化的作用515
第21章 风险的治理与组织532
风险治理原则532
董事会和管理层的角色533
三道防线模式536
风险职能541
第22章 风险识别与评估550
从风险识别到风险评估550
数据驱动法557
基于评估的方法559
建立弹性组织570
第23章 风险承保—策略与治理578
承保的背景578
承保策略583
承保治理588
第24章 风险承保——技术工具593
零售业务：“评分”模型593
商业业务：利用专家的判断602
承保的结构化解决方案609
承保控制、验证和学习611
第25章 风险承保——从技术定价到价值最大化617
技术价格：RAPM定价617
由技术价格到最优价格626
第26章 操作风险和信誉风险639
操作风险的定义639
管理操作风险650
第27章 风险和限额控制657
风险报告657
有效的风险限额管理框架670
对风险和限额报告的最后思考676
附录678
附录A 市场乘数法678
附录B 稳定状态估值乘数的推导680
附录C 银行和保险公司估值：价值、新业务和投资RAPM之间的关系686
附录D 资金来源——不仅仅是负债和股权694
专业词汇表706
缩略语表724
译后记730