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考纲分析与应试策略1

一、考情简介1

（一）考试科目1

（二）考试形式1

（三）考试题型与题量1

（四）考试时间1

二、考纲分析2

（一）重点难点分析2

（二）内容结构分析3

三、学习方法4

（一）搜集信息，制订计划4

（二）精读教材，系统学习4

（三）归纳总结，巧学巧记4

（四）全真模拟，反复练习5

四、应试技巧5

（一）考前准备及答题注意事项5

（二）答题方法与技巧5

（三）各题型答题技巧6

第一章 金融市场与金融工具9

第一节 金融市场与金融工具概述9

一、金融市场的含义与构成要素9

二、金融市场的类型11

三、金融市场的有效性13

第二节 货币市场及其工具14

一、货币市场及其构成14

二、我国的货币市场及其工具17

第三节 资本市场及其工具21

一、资本市场及其构成21

二、我国的资本市场及其工具24

第四节 金融衍生品市场及其工具28

一、金融衍生品市场及其概述28

二、主要的金融衍生品29

三、我国的金融衍生品市场33

第五节 自测练习题34

第二章 利率与金融资产定价37

第一节 利率的计算37

一、利率的概述37

二、单利与复利38

三、现值与终值39

第二节 利率结构与决定理论41

一、利率的风险结构41

二、利率的期限结构42

三、利率决定理论44

第三节 收益率46

一、名义收益率46

二、实际收益率46

三、本期收益率47

四、持有期收益率47

五、到期收益率47

第四节 金融资产定价49

一、利率与金融资产定价49

二、资产定价理论51

第五节 我国的利率市场化56

一、我国的利率市场化改革56

二、我国利率市场化的进程57

三、进一步推进利率市场化改革的条件59

第六节 自测练习题59

第三章 金融中介与金融制度62

第一节 金融中介62

一、金融中介的性质与职能62

二、金融机构的种类63

三、金融中介体系的构成64

第二节 金融制度67

一、金融制度概述67

二、中央银行制度68

三、商业银行制度70

四、政策性金融制度72

五、金融监管制度73

第三节 我国的金融中介体系与金融制度74

一、我国的金融中介体系及其制度安排74

二、我国的金融调控监管机构及其制度安排81

第四节 互联网金融86

一、互联网金融概述86

二、互联网金融的模式87

三、我国的互联网金融89

第五节 自测练习题89

第四章 商业银行经营与管理91

第一节 商业银行经营与管理概述91

一、商业银行经营与管理的定义91

二、商业银行经营与管理的内容92

三、商业银行经营与管理的关系92

四、商业银行经营与管理的原则及关系92

第二节 商业银行经营94

一、商业银行经营的定义94

二、商业银行经营的组织——业务运营95

三、商业银行经营的核心——市场营销96

四、负债经营97

五、贷款经营97

六、中间业务经营99

七、理财业务经营100

第三节 商业银行管理104

一、资产负债管理104

二、资本管理108

三、风险管理111

四、财务管理114

五、人力资源开发与管理116

第四节 改善和加强我国商业银行的经营与管理118

一、建立规范的公司治理机制118

二、建立严密的内控机制119

三、建立科学的激励约束机制120

第五节 自测练习题120

第五章 投资银行与证券投资基金123

第一节 投资银行概述123

一、资本市场、直接金融与投资银行123

二、投资银行与商业银行经营机制的区别124

三、投资银行的功能124

第二节 投资银行的主要业务126

一、投资银行业务概述126

二、证券发行与承销业务127

三、证券经纪业务133

四、并购业务137

五、自营证券投资和私募股权、风险投资140

六、资产管理140

第三节 证券投资基金概述141

一、证券投资基金的含义和特征141

二、证券投资基金的参与主体141

三、证券投资基金的法律形式和运作形式142

四、证券投资基金的类别144

第四节 证券投资基金的管理人和托管人148

一、基金管理人的职责148

二、基金管理公司的主要业务148

三、基金托管人概述149

第五节 自测练习题150

第六章 信托与租赁152

第一节 信托概述152

一、信托的概念和功能152

二、信托的起源和发展155

三、信托的设立和管理156

四、信托市场及其体系158

第二节 信托公司的经营与管理160

一、信托公司的设立、变更与终止160

二、信托公司的业务运营161

三、信托产品管理和客户关系管理164

四、信托公司的财务管理和会计核算164

五、信托公司面临的风险和管理166

第三节 租赁概述167

一、租赁的概念和功能167

二、租赁的产生和发展169

三、租金管理169

四、融资租赁合同170

五、融资租赁市场及其体系172

第四节 金融租赁公司的经营与管理173

一、金融租赁公司和融资租赁公司的区别173

二、金融租赁公司的设立、变更与终止174

三、金融租赁公司的业务运营175

四、金融租赁公司的资金筹集和盈利模式176

五、金融租赁公司的风险和监管177

第五节 自测练习题178

第七章 金融工程与金融风险180

第一节 金融工程180

一、金融工程概述180

二、金融远期合约182

三、金融期货185

四、金融互换188

五、金融期权190

六、金融创新与结构化技术193

第二节 金融风险与管理194

一、金融风险概述194

二、金融风险的管理199

三、“巴塞尔协议Ⅱ”与“巴塞尔协议Ⅲ”205

四、我国金融风险的管理207

第三节 自测练习题208

第八章 货币供求及其均衡210

第一节 货币需求210

一、货币需求概述210

二、货币需求理论210

第二节 货币供给213

一、货币供给过程213

二、货币层次214

三、多倍存款创造215

四、货币乘数216

第三节 货币均衡217

一、货币均衡概述217

二、货币均衡的实现机制219

三、通货膨胀及其治理220

四、通货紧缩及其治理223

第四节 自测练习题225

第九章 中央银行与金融监管228

第一节 中央银行概述228

一、中央银行及其独立性228

二、中央银行的性质与职能230

三、中央银行的资产负债表与具体业务231

第二节 货币政策体系233

一、金融宏观调控与货币政策233

二、货币政策的目标与工具236

三、货币政策的传导机制与中介指标242

四、我国货币政策的目标、工具与特点246

第三节 金融监管概述250

一、金融监管的含义和目标250

二、金融监管的基本原则250

三、金融监管的管制理论251

四、我国金融监管的发展251

第四节 金融监管的框架252

一、银行业监管252

二、证券业监管258

三、保险业监管261

第五节 自测练习题262

第十章 国际金融及其管理266

第一节 汇率概述266

一、汇率的标价方法与种类267

二、汇率的决定与变动267

三、汇率制度与划分270

第二节 国际收支273

一、国际收支与国际收支平衡表273

二、国际收支均衡与不均衡274

三、国际收支不均衡的调节275

四、我国国际收支不均衡及其调节277

第三节 国际储备277

一、国际储备的含义与特征277

二、国际储备的功能277

三、国际储备的管理278

四、我国国际储备及其管理279

第四节 国际货币体系280

一、国际金本位制280

二、布雷顿森林体系280

三、牙买加体系281

四、欧洲货币一体化282

第五节 离岸金融市场282

一、离岸金融市场与离岸金融中心282

二、欧洲货币市场的特点与构成283

第六节 外汇管理与外债管理285

一、外汇管理285

二、货币可兑换286

三、我国外汇管理体制287

四、外债管理288

五、我国外债管理体制289

第七节 自测练习题290

附录 自测练习题参考答案291