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第一章 概述1

第一节 检查原则1

第二节 检查组织与分工6

第三节 检查流程10

第四节 工作底稿20

第五节 抽样方法26

第六节 使用说明30

第二章 资产36

第一节 综述36

第二节 存放中央银行37

第三节 存放、拆放和借出同业39

第四节 贷款——贷款质量与信贷管理47

第五节 贷款——信贷集中62

第六节 贷款——工商业贷款66

第七节 贷款——贸易融资72

第八节 贷款——房地产贷款78

第九节 贷款——房地产建筑贷款86

第十节 贷款——个人消费信贷97

第十一节 证券业务104

第十二节 固定资产和其他资产114

第三章 负债121

第一节 综述121

第二节 联行往来123

第三节 存款126

第四节 借款135

第一节 综述139

第四章 损益139

第二节 收入和支出140

第三节 上缴管辖行费146

第四节 贷款损失准备147

第五章 表外业务153

第一节 综述153

第二节 信贷承诺159

第三节 信用证、打包放款162

第四节 银行承兑汇票172

第五节 担保177

第六节 金融衍生工具181

第六章 管理和内控199

第一节 综述199

第二节 决策系统202

第三节 决策系统——管理层评价203

第四节 决策系统——法人治理结构204

第五节 决策系统——对分支机构管理209

第六节 决策系统——相关机构管理213

第七节 决策系统——财务预算与执行218

第八节 决策系统——授权219

第九节 决策系统——管理信息系统220

第十节 决策系统——合规性222

第十一节 保障系统223

第十二节 保障系统——内部审计223

第十三节 保障系统——人力资源管理232

第十四节 计算机系统233

第十五节 会计系统234

第十六节 会计系统——审慎会计原则235

第十七节 业务系统241

第十八节 业务系统——资产负债管理242

第十九节 业务系统——资金汇划251

第七章 资本261

第一节 综述261

第二节 资本充足性261

第三节 利润分配和股息267

第八章 营运资金270

第九章 流动性272

第一节 综述272

第二节 检查方法——流动性的度量278

第三节 检查方法——流动性的监控282

第四节 检查方法——流动性风险评估288

第十章 并表监管292

第一节 综述292

第二节 外部审计评价294

第三节 母公司/总行支持度分析296

第四节 并表现场检查组织297

第十一章 合规性298

第十二章 风险评估312

第一节 综述312

第二节 内在风险评估315

第三节 内在风险评估——各类风险评估要素和评价316

第四节 风险管理评估325

第五节 风险管理评估——各类风险评估要素和评价329

第六节 整体风险水平评估338

第七节 主要业务内在风险评估340

第八节 风险评估操作表348

附录一 中国人民银行现场检查前问卷和现场检查报告格式351

附录二 现行外资银行监管法律法规415

一、金融法律415

中华人民共和国中国人民银行法415

中华人民共和国商业银行法420

中华人民共和国票据法429

二、金融法规439

中华人民共和国外资金融机构管理条例439

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则445

个人存款账户实名制规定460

票据管理实施办法462

中华人民共和国外资企业法实施细则465

三、金融规章473

外资金融机构驻华代表机构管理办法473

银行账户管理办法478

网上银行业务管理暂行办法482

中国人民银行关于落实《网上银行业务管理暂行办法》有关规定的通知486

股份制商业银行公司治理指引489

统一境内中外金融机构外币存贷款利率管理政策497

中国人民银行行政处罚程序规定498

中国人民银行行政复议办法504

商业银行信息披露暂行办法511

中国人民银行银行管理司关于对《外资金融机构管理条例》及其《实施细则》相关问题请示的答复514

四、金融规范性文件514

支付结算办法517

支付结算业务代理办法543

银行汇票业务准入、退出管理规定548

中国人民银行关于并表监管外资银行在华总体经营情况的通知550

中国人民银行关于印发《外资银行并表监管指导意见》的通知552

中国人民银行办公厅关于调整外资银行并表监管工作分工的通知556

中国人民银行关于并表监管有关问题的批复557

委托注册会计师对外资金融机构进行审计管理办法558

外资银行外部审计指导意见560

关于组织外资银行三方会谈有关事项的通知563

外资金融机构存款准备金缴存管理办法565

中国人民银行关于改革存款准备金制度的通知566

中国人民银行关于加强对外资金融机构存款准备金管理的通知572

中国人民银行关于下调法定存款准备金率的通知573

中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知574

中国人民银行关于印发《银行贷款损失准备计提指引》的通知576

中国人民银行办公厅关于外资银行报送统计数据有关问题的通知578

中国人民银行办公厅关于修订外资银行统计制度有关事项的通知580

中国人民银行关于印发《人民币利率管理规定》的通知582

中华人民共和国财政部关于外资金融机构经营人民币业务有关税收问题的通知587

中国人民银行办公厅关于经营人民币业务的外资银行费用分摊有关问题的批复588

中国人民银行办公厅关于批准部分外资银行加入全国同业拆借市场的通知589

中国人民银行办公厅关于外资银行办理信用证和保函业务有关问题的通知590

中国人民银行办公厅关于外资银行B股清算账户存款余额有关问题的批复591

中国人民银行关于印发《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》的通知592

中国人民银行关于《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》颁布后外资金融机构市场准入有关问题的通知595

中国人民银行关于印发《外资金融机构市场准入和退出操作程序》的通知597

中国人民银行关于外资金融机构市场准入有关问题的通知615

商业银行同城营业网点设立管理办法617

中国人民银行关于推广《外资银行非现场监测分析系统》的通知620

中国人民银行办公厅关于进一步明确报送银行监管一司报表、资料及事项的通知622

参考书目627

后记628