基金投资入门与技巧PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载

基金投资入门与技巧PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第1章 快速认识基金1

开篇故事秀：投资基金 改变生活2

一、基金——一种证券投资方式3

1．什么是基金3

2．基金理财方式的三大特点3

3．了解基金的主要当事人及其主要责任4

4．掌握基金的重要概念5

5．获取基金信息的各种途径8

6．哪些人适合投资基金10

案例1：李小姐定期定额投资基金，收益稳定10

二、基金的分类方式10

1．封闭式基金与开放式基金的区别11

2．如何区别股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金12

3．公司型基金和契约型基金的异同12

4．了解成长型基金、价值型基金和平衡型基金14

5．三种特殊类型的基金15

三、投资基金的优势16

四、基金的认购、申购及管理18

1．什么是基金的认购和申购19

2．区别基金的赎回、巨额赎回与连续赎回19

3．了解基金管理费与基金托管费22

4．申、赎基金的费用计算方式23

案例2：张先生的基金认购经验25

五、通过基金的评级选择基金25

1．什么是基金评级25

2．基金评级的三大优点26

3．我国有哪些基金评级机构26

六、正确认识基金的盈利与风险27

1．投资基金——盈利与风险并存28

2．区别基金的净值、份额净值、份额可分配净收益与分红29

案例3：80后杨小姐在投资基金中学会理财31

第2章 如何选择适合自己的基金35

开篇故事秀：选择基金不能盲目36

一、基金选择的六大法则37

1．根据各个因素选择基金37

2．量入为出投资基金39

3．不要盲目抢购新基金39

4．别患“净值恐高症”40

5．了解基金的分拆和复制41

6．不能只根据基金评级来挑选基金41

案例1：刘阿姨只看排名买基金吃了亏42

二、基金经理——投资获利的关键42

1．了解基金经理42

2．选择基金经理的四项原则43

3．基金经理跳槽了怎么办45

4．优秀的基金公司是首选46

案例2：掌握基金公司的选择标准让冯先生受益匪浅47

三、把握投资基金的时机48

1．如何挑选申购基金的时机48

2．让时间成为朋友49

3．购买基金后，投资者应该做些什么49

4．如何确定赎回基金的时机51

案例3：及时赎回基金，解决了小史的燃眉之急52

四、评判基金业绩的六个标准52

1．将基金的收益与该基金的业绩比较基准比较52

2．将基金收益与股票大盘的走势作比较53

3．将该基金收益与同类型基金的收益比较53

4．将该基金的档期收益与历史收益相比较53

5．将基金收益与自己的预期比较54

6．专业基金研究机构的评判不可忽视54

五、基金招募说明书的重要作用58

1．帮助投资者了解基金过去的业绩表现59

2．帮助投资者了解基金的风险59

3．帮助投资者了解基金管理者59

4．帮助投资者制订投资计划59

5．帮助投资者了解投资基金的相关费用60

六、复利计算的72法则60

1．什么是复利60

2．复利计算的72法则及其优点60

七、风险心理承受能力测试61

1．投资基金有哪些风险61

2．树立正确的投资心理63

3．投资风险心理承受能力测试的必要性64

案例4：投资基金给老陈的生活带来了转变65

第3章 如何购买基金69

开篇故事秀：基金定投——选好扣款日期70

一、基金的购买渠道71

1．了解基金购买的一般渠道71

2．选择适合自己的基金购买渠道73

案例1：“投基有道”——姜先生的正确选择74

二、开设基金账户的途径74

1．在基金公司开立账户74

2．在银行开立账户75

3．在证券公司开立账户75

三、基金买卖过程中的费用75

1．基金投资人（持有者）直接负担的费用76

2．了解基金运营费用76

3．投资基金存在的非交易费用77

四、认购、申购和赎回基金的方法79

1．如何认购开放式基金79

2．怎样申购开放式基金81

3．开放式基金的赎回原则83

4．开放式基金的赎回策略85

5．封闭式基金的投资要点88

案例2：老李购买封闭式基金遇到了麻烦90

五、购买基金的十大省钱绝招92

1．偏向网上银行进行申购92

2．看重基金的网上直销93

3．明确基金的后端收费95

4．在促销活动时申购基金99

5．选择在发行日认购基金99

6．坚持基金的长期定投100

7．灵活进行基金转换100

8．有条件的话进行大量购买101

9．把握红利再投资费率为零的优惠101

10．了解ETF和LOF的买卖费用102

案例3：小吴在投资基金路上的教训与经验102

第4章 各类型基金的交易要点105

开篇故事秀：保本——安全快乐的投资106

一、如何交易指数型基金107

1．指数型基金的五大优点107

2．指数型基金有哪些风险109

3．如何选择指数型基金110

4．指数型基金的交易要点111

案例1：老赵在投资指数型基金前做好了准备工作113

二、准确把握货币市场基金114

1．货币市场基金的五大特点115

2．了解货币市场基金的风险117

3．货币市场基金投资技巧118

4．如何购买货币市场基金119

5．如何衡量和计算货币市场基金的收益121

6．提前赎回货币市场基金是否会影响收益122

7．货币市场基金的交易要点122

三、LOF与ETF的投资比较123

1．LOF和ETF的异同124

2．如何交易ETF基金125

3．如何交易LOF基金126

4．掌握LOF基金的运转机制128

5．LOF基金与传统开放式基金相比的优势129

四、保本基金——安全、稳定的投资选择130

1．保本基金是如何保本的130

2．哪些人群适合投资保本基金131

3．如何挑选保本基金131

4．保本基金的投资策略132

5．保本基金到期怎么办132

6．保本基金的交易要点133

案例2：张女士在投资保本基金时走入了误区133

五、如何交易封闭式基金134

1．如何购买封闭式基金134

2．了解封闭式基金的价格和折价135

3．封闭式基金的收益分配原则136

4．封闭式基金的交易要点137

案例3：工薪族小杨的基金理财方案139

第5章 基金投资的操作技巧141

开篇故事秀：基金交易靠技巧取胜142

一、合理运用基金投资技巧143

1．选择前端还是后端收费143

2．红利再投资：分红方式的首选144

3．千万不要波段操作和预测市场145

4．重视“年龄大”的基金146

5．该出手时就出手147

6．巧用基金套利148

7．巧用基金转换149

8．在熊市中检验基金151

9．保持长期投资152

10．注重价值投资153

案例1：股神沃伦·巴菲特的投资经历153

二、改掉不良的投资习惯155

1．投资者容易产生的六种不良习惯155

2．基金投资四大忌156

三、一次性投资和定投技术157

1．了解一次性投资157

2．基金定投的原则158

3．基金定投的四大交易要点159

4．如何挑选定投基金160

5．中途退出基金定投的途径161

6．掌握基金定投的技巧161

7．基金定投需要注意的四个方面162

案例2：小陈的定投经验——不要走进误区163

四、基金信息分析技巧164

1．投资基金应关注哪些信息165

2．根据信息评估基金表现166

3．分析财务报表的实用技巧167

4．如何阅读基金周报167

5．如何科学利用报刊上的各种综合信息168

案例3：你买组合基金了吗169

第6章 基金投资的风险防范171

开篇故事秀：心平气和才能赚到钱172

一、基金的风险在哪里173

1．分析基金的市场风险173

2．什么是基金的流动性风险176

3．了解基金的未知价风险177

4．掌握基金的投资风险177

5．其他风险177

二、如何衡量基金风险178

1．根据专业机构评级考察基金风险178

2．根据换手率衡量基金风险179

3．通过持股比例判断基金风险179

4．持股集中度反映出基金的风险程度180

5．行业集中度是影响基金风险的重要因素180

案例1：沈先生在选择基金时不忽视集中度181

三、如何分析股票型基金的风险182

1．根据持股集中度分析风险182

2．根据星级评定判断风险185

3．不可忽视历史业绩和风险185

案例2：考察历史业绩让小吴尝到了甜头186

四、评估基金风险的五大数据化指标186

1．夏普比率——绩效评价的标注化指标187

2．阿尔法系数——确定投资回报率187

3．贝塔系数——衡量价格波动情况188

4．R平方——反映业绩变化情况189

5．标准差——反映基金回报率的波动幅度189

五、监管部门如何监管基金的运作189

1．制定相关法规190

2．对基金公司及其从业人员进行资格、资质审查190

3．严格检查基金运作情况191

4．对信息披露的监管191

5．督促基金公司建立完善的内控制度192

6．会同中国人民银行，对基金托管银行实施监管192

六、基金投资的风险防范技巧192

1．切勿贷款买基金193

2．树立较强的风险意识194

3．掌握基金“波动”的原因194

4．正确应对基金调整期195

案例3：忽视风险，小张长期持有的基金亏损了198

第7章 投资基金的常见问题201

开篇故事秀：不让资产贬值，策略胜于预测202

一、购买基金的常见问题203

1．低净值的基金是否更具投资价值203

2．可以根据基金排名来买基金吗204

3．新基金与原始股一样吗205

4．谨慎购买复制基金206

5．该在分红前还是分红后买基金207

6．购买基金是不是封闭期越短越好208

7．投资规模大的债券型基金更好吗208

8．投资债券型基金与购买债券有什么区别209

9．在众多的基金购买渠道中，哪里的咨询服务最好210

案例1：小王的经验——投资基金要重视咨询服务211

二、基金投资过程中的常见问题211

1．什么是“T＋2日后确认交割”212

2．基金分红后，份额净值是否就会降到1元左右212

3．购买基金后切忌不再问津212

4．不可随意跟着基金经理走213

5．基金投资有期限吗213

6．什么是基金转换的申购补差费215

7．什么是“场内交易”和“场外交易”215

8．什么是基金的非交易过户216

9．什么是基金清盘，什么情况下会出现基金清盘216

三、赎回基金的常见问题217

1．基金可以随时赎回吗217

2．如何撤销基金赎回218

3．什么是基金的强制赎回218

4．在哪里买的基金，就要在哪里赎回吗219

5．把股票型基金先转为货币基金再赎回的好处219

6．基金定投提前赎回需要缴纳违约金吗220

7．净值跌了就要赎回基金吗220

案例2：贸然赎回基金给张阿姨带来损失221

四、其他相关问题221

1．什么是权益登记日、除息日和派现日221

2．可以把基金当做储蓄吗223

3．基金可以用来炒吗223

4．追涨杀跌是投资基金的大忌224

5．基金投资有什么禁止行为225

6．投资基金应该怎样组合225

7．基金网上交易的风险测评功能有什么作用226

案例3：小朱的投资基金故事227

附录229