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第五章 银行风险管理4

1 风险概述4

1.1 风险的定义4

1.2 银行面临的主要风险6

1.3 风险管理的全球化意识10

1.4 企业在商业活动中面临的风险13

2 商业银行风险管理的主要策略18

2.1 风险分散策略18

2.2 风险对冲策略19

2.3 风险转移策略20

2.4 风险规避策略21

2.5 风险补偿策略21

3 商业银行的风险治理24

3.1 商业银行的公司治理问题24

3.2 商业银行的内部控制26

3.3 商业银行的风险偏好30

4 商业银行风险管理组织架构34

4.1 商业银行的董事会及其风险管理委员会35

4.2 商业银行的监事会35

4.3 商业银行的高级管理层36

4.4 商业银行的风险管理部门37

4.5 商业银行的其他相关的风险控制部门38

4.6 商业银行的监督机构39

5 商业银行的资本和风险42

5.1 商业银行的资本42

5.2 商业银行监管资本的管理44

5.3 商业银行经济资本的管理46

6 新资本监管与商业银行的应对48

6.1 新资本监管环境48

6.2 新资本管理办法的主要内容49

6.3 新资本管理办法对商业银行的影响51

7 商业银行的信用风险管理54

7.1 信贷政策54

7.2 信贷流程59

8 主要类型贷款的风险111

8.1 流动资金贷款的风险111

8.2 固定资产贷款的风险114

8.3 项目融资的风险117

银行风险管理习题121

第六章 金融市场与金融机构140

1 金融体系140

1.1 金融市场140

1.2 金融市场的参与者154

1.3 金融市场上交易的产品与合约158

1.4 金融监管177

2 金融机构179

2.1 金融机构的种类179

2.2 金融机构的作用187

3 银行业193

3.1 中央银行193

3.2 政策性银行197

3.3 商业银行198

4 中国的银行业202

4.1 中国银行业的历史202

4.2 中国的银行业体系205

5 金融体系的新趋势214

5.1 全球化214

5.2 证券化216

5.3 脱媒222

5.4 利率市场化改革226

5.5 汇率市场化改革230

5.6 民营资本入驻金融业234

金融市场与金融机构习题235

第七章 公司银行产品与服务252

1 公司业务存款产品252

1.1 活期存款账户253

1.2 定期存款账户255

1.3 企业协定存款256

1.4 通知存款257

1.5 储蓄者的收益和风险258

1.6 储蓄对于银行的意义261

2 公司业务贷款产品264

2.1 透支账户264

2.2 流动资金贷款266

2.3 固定资产贷款269

2.4 项目融资贷款273

3 公司银行中间业务产品276

3.1 公司银行中间业务产品介绍276

3.2 公司银行代客外汇业务278

3.3 公司银行代理业务283

3.4 公司银行担保业务287

3.5 公司银行托管业务292

3.6 公司银行理财业务295

3.7 银行卡业务304

3.8 电子银行309

4 票据业务316

4.1 支票316

4.2 汇票319

4.3 本票323

5 结算业务326

5.1 信用卡326

5.2 汇兑326

5.3 委托收款327

5.4 托收承付327

5.5 信用证328

6 贸易融资330

6.1 信用证330

6.2 进口融资336

6.3 出口融资338

公司银行产品与服务习题341

第八章 市场营销与客户关系360

1 市场细分、选择与定位360

1.1 市场细分360

1.2 选择目标市场363

1.3 银行市场定位364

1.4 营销策略365

1.5 营销管理368

1.6 针对客户的五个核心需求的营销369

2 充分了解客户372

2.1 银行内部信息挖掘372

2.2 拜访客户372

3 财务分析374

3.1 财务报表374

3.2 营运资本和贸易条件376

3.3 风险因素376

4 建立长期合作关系377

4.1 建立基本客户关系377

4.2 关心客户的需求378

4.3 客户经理所需具备的技能379

4.4 选择客户的四个重点379

5 客户借款需求分析381

5.1 借款需求的种类381

5.2 不同借款需求的负债结构385

6 危机发生时的客户关系388

6.1 信贷业务出现问题时的风险预警信号389

6.2 申请追加贷款390

6.3 拒绝客户不合理的追加信贷申请390

6.4 危机发生时的解决途径391

6.5 银行中的公司不良资产处理部门391

6.6 处理具体问题391

市场营销与客户关系习题393

参考文献402