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第一章 商业银行发展资产管理业务的意义1

一、银行资产管理业务概述1

（一）什么是银行资产管理业务1

（二）银行资产管理业务的主要特征3

（三）银行资产管理业务与其他相关业务的关系4

二、银行资产管理业务的类型7

（一）理财产品的分类方法7

（二）按照融资模式划分11

（三）按照产品管理方式划分12

（四）按照资产配置模式划分12

（五）按照资金交易主体划分14

三、商业银行发展资产管理业务具有重要意义14

（一）推动经济结构转型，加速金融体制改革14

（二）推动银行经营转型，构建新型盈利模式25

（三）满足财富管理需求，提供多样融资服务30

四、关于几个热点问题31

（一）银行理财不是“影子银行”31

（二）银行理财不是“庞氏骗局”33

（三）银行理财业务不等于“资金池”业务34

第二章 商业银行资产管理业务的运作原理36

一、银行资产管理业务的基本原理36

（一）业务内容36

（二）主要运作环节36

（三）基本管理原则37

二、投资管理38

（一）债券市场投资38

（二）资本市场投资53

（三）国际市场投资57

（四）另类投资65

（五）项目投资66

（六）量化投资70

三、风险管理71

（一）合规风险管理71

（二）市场风险管理74

（三）信用风险管理76

（四）流动性风险管理77

四、产品管理78

（一）信息披露78

（二）报告80

（三）产品销售81

五、客户管理84

（一）个人客户84

（二）机构客户87

六、运行管理89

（一）流程管理89

（二）账户管理89

（三）核算管理90

第三章 资产管理业务的国际经验92

一、国外资产管理业务的发展历程92

（一）国外资产管理业务的起源与发展92

（二）国外资产管理业务的发展动力95

二、国外资产管理业务的发展现状96

（一）国外资产管理业务的种类及特征96

（二）国外资产管理业务的基本情况103

三、国外资产管理业务的管理模式111

（一）国外理财产品的组织形式111

（二）国外理财产品的盈利模式113

（三）国外理财产品的核算方式116

四、国外资产管理业务监管概述119

（一）关于机构准入的规定120

（二）关于投资标的的规定123

（三）关于信息披露的规定125

五、私人银行业务127

（一）私人银行业务概述127

（二）国外私人银行业务的盈利模式129

（三）国外私人银行业务的新变化131

六、国外资产管理业务的发展趋势与展望132

第四章 我国银行资产管理业务概述137

一、我国银行资产管理业务概况137

（一）我国银行资产管理业务的发展历程137

（二）我国银行资产管理业务的发展动力139

（三）国内银行资产管理市场的主要特点143

二、银行资产管理业务监管概述145

（一）各阶段的监管要求145

（二）银行理财监管制度一览147

三、当前银行资产管理业务面临的挑战149

（一）法律制度待健全149

（二）经营环境待优化151

（三）业务定位需明确152

（四）产品销售待规范154

（五）相关制度待完善155

四、工商银行探索发展规范资产管理业务的实践157

（一）工商银行资产管理业务的发展历程157

（二）工商银行探索发展规范资产管理业务的主要做法158

第五章 我国商业银行资产管理业务展望166

一、银行资产管理业务面临前所未有的发展机遇166

（一）金融环境的改善创造了良好的发展条件166

（二）商业银行经营转型助力资产管理业务167

（三）社会财富快速增长对资产管理业务需求旺盛168

（四）资产管理业务将成为现代商业银行的核心业务168

二、推动银行资产管理业务发展的建议170

（一）推动业务转型，建立稳定可持续的业务发展模式170

（二）加强顶层设计，完善业务发展的法律制度环境171

（三）积极支持监管改革，培养有利于创新的监管文化175

（四）提升投资管理水平，完善业务管理和风控制度176

（五）抓住金融改革机遇，推动进行全方位创新179

（六）完善投资者保护措施，培养投资者收益与风险匹配的投资理念181

（七）发挥行业自律组织作用，维护行业竞争秩序182

后记184