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第一章 商业银行业务创新概论1

第一节 商业银行业务创新的意义1

一、金融创新与商业银行业务创新的意义1

二、商业银行业务创新的必然性4

三、我国商业银行业务创新的意义7

第二节 我国商业银行业务创新的现状及存在的问题13

一、新业务发展的现状概况13

二、我国商业银行业务创新发展存在的问题13

三、制约我国商业银行业务创新发展的因素18

第三节 克服我国商业银行业务创新中不足的对策22

一、认真研究克服现有制度障碍的对策，为银行业务创新开拓最大的空间22

二、提高认识，更新观念，把发展业务创新放在战略位置25

三、健全研究、开发、管理体制，完善奖惩激励机制，推动新业务的营销，促进业务创新的快速发展25

四、增加科技投入，加快业务创新，不断拓展服务领域26

五、加速业务创新人才的培养，壮大专业人才队伍28

六、健全制度，规范操作，强化管理，规避业务风险28

第四节 我国商业银行业务创新的未来选择29

一、制约商业银行业务创新发展方向的主要因素29

二、商业银行业务创新的一般性趋势29

三、我国商业银行业务创新应注意的几个问题30

第二章 存贷款业务创新与风险防范38

第一节 存款业务创新38

一、国外存款业务创新简介38

二、近年来我国推出的新型存款业务42

三、存款业务创新的风险及其防范46

第二节 贷款业务创新47

一、新型贷款业务种类47

二、美国抵押贷款的创新评介56

三、我国商业银行贷款业务创新的风险及其防范59

第三节 贷款证券化与贷款出售60

一、贷款证券化60

二、贷款出售80

第三章 个人理财业务的创新与发展87

第一节 个人理财业务概论87

一、个人理财业务种类87

二、个人理财业务的作用89

第二节 消费贷款95

一、消费贷款类型及业务操作95

二、消费贷款发展的特点和个人资信评估108

三、消费贷款业务与风险管理115

第三节 个人委托咨询业务127

一、全球银行的个人委托咨询业务127

二、我国商业银行个人委托咨询业务的发展现状及问题131

第四章 资本市场业务的发展与运作135

第一节 商业银行资本市场业务概论135

一、商业银行资本市场业务的种类135

二、商业银行资本市场业务的战略地位142

第二节 承销与二级市场业务148

一、证券承销与二级市场业务操作148

二、国内外商业银行、发展投资银行业务概况152

三、商业银行承销与二级市场业务发展思路157

第三节 项目融资160

一、商业银行的项目融资业务160

二、我国商业银行项目融资业务发展的现状与问题164

三、我国商业银行项目融资业务的发展思路167

第四节 基金业务170

一、基金与商业银行基金业务170

二、商业银行基金业务的地位171

三、商业银行基金业务操作175

四、商业银行基金业务的几个发展趋势183

第五章 结算与贸易融资业务创新的风险与防范187

第一节 现代科技与清算系统的突破性发展187

一、现代科技对国内清算系统的影响187

二、现代科技与国际清算系统的创新发展189

第二节 几种国际票据业务的操作与风险防范191

一、买人外币票据191

二、非贸易票据托收业务194

三、外币旅行支票195

第三节 信用证的风险及防范198

一、信用证概念及特点198

二、几种特殊信用证199

三、信用证与其他结算方式的结合205

四、信用证的主要风险及其防范208

第四节 信用证议付：银行面临的风险及其防范213

一、信用证议付的意义及银行议付的不同实践213

二、议付信用证当事人的权利义务分析216

三、自由议付信用证、限制性议付信用证的表征与识别问题222

四、议付信用证的议付与出口押汇的关系226

五、议付信用证的主要法律风险及其防范230

第五节 信托收据：银行面临的风险及其防范237

一、信托收据的意义及特征238

二、信托收据与信托让与担保、动产设备信托的比较241

三、我国银行在信托收据实务中面临的主要问题及其应对246

第六节 我国商业银行发展国际保理业务的风险及其防范253

一、我国商业银行发展保理业务的现状及存在的问题253

二、我国商业银行国际保理业务风险防范应注意的问题257

第七节 几种新国际贸易融资业务的风险及其防范261

一、打包放款261

二、出口押汇264

三、进口押汇268

四、提货担保269

五、票据贴现270

六、福费廷业务271

第六章 金融衍生业务的发展与管理274

第一节 金融衍生业务概述274

一、金融衍生工具及其特征274

二、金融衍生业务的产生与发展275

三、金融衍生业务的发展特点277

四、金融衍生业务的功能280

第二节 金融期货282

一、金融期货及其功能282

二、股票指数期货286

三、利率期货289

四、外汇汇率期货292

五、远期与择期外汇买卖299

六、我国金融期货发展现状与趋势302

第三节 金融期权315

一、金融期权的定义与种类315

二、银行外汇期权与利率期权交易319

三、期权定价321

第四节 金融互换325

一、金融互换及商业银行的作用325

二、利率互换330

三、货币互换332

四、掉期外汇买卖334

第七章 离岸金融业务的发展与风险防范337

第一节 离岸金融市场与离岸金融业务概述337

一、离岸金融市场与离岸金融业务337

二、离岸金融市场的特点341

三、发展离岸金融业务的基本条件342

第二节 离岸金融业务的基本类型343

一、银行业务、证券业务、节税效应、登记中心、保险业务和其他金融业务344

二、欧洲短期信贷、欧洲中长期信贷、欧洲债券345

第三节 离岸存贷款业务的操作347

一、离岸存款业务347

二、离岸汇款业务349

三、离岸外汇贷款业务350

四、离岸外汇买卖业务351

第四节 我国离岸金融业务的现状与问题351

一、我国离岸金融业务的现状及存在的问题351

二、我国离岸银行业务的制度建设353

第五节 离岸金融业务的风险及其防范358

一、离岸金融业务的风险358

二、离岸金融业务风险的防范361

第八章 网上银行业务的发展与风险防范364

第一节 网上银行概述364

一、网上银行发展概况364

二、网上银行的界定与特征367

三、网上银行产生与发展的必然性369

第二节 网上银行业务的具体操作371

一、网上支付371

二、网上贷款374

三、网上证券374

四、网上信息服务375

五、其他网上服务375

第三节 网上银行创新发展的主要内容377

一、网上银行服务创新发展的主要内容377

二、我国网上银行业务创新的主题382

第四节 我国网上银行业务发展的法律风险与防范384

一、我国法制现状对网上银行发展的制约384

二、网上银行业务发展应该注意的法律问题及风险384

三、网上银行业务法律风险的防范399

参考文献407

后记411