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目录1

第一章　导论1

【知识定位】1

【知识要点】1

第一节　法学基本原理1

一、法的概念1

二、法的渊源及效力4

三、法的制定6

四、法的实施8

五、法律解释和适用法律应注意的几个问题10

六、法律责任12

第二节　中国特色社会主义法律体系和金融法14

一、中国特色社会主义法律体系概述14

二、金融法的概念与调整对象17

三、我国的金融法体系18

四、我国金融法的渊源19

五、中国的金融体制改革22

一、美国25

第三节　西方国家金融体制与金融立法25

二、英国26

三、日本27

四、德国28

【参考文献】28

【知识定位】29

【主要法律法规】29

第二章中　央银行法律制度29

【知识要点】30

第一节 中国人民银行的法律地位与职责30

一、中国人民银行的性质和法律地位30

二、中国人民银行的法律职责32

第二节　中国人民银行的组织机构与行政权限34

一、领导机构和货币委员会34

二、相关机构设置及其职责36

三、中国人民银行工作人员39

四、中国人民银行的行政权限40

第三节　履行货币政策职能的规定48

一、中国人民银行的货币政策目标48

二、货币政策工具及运用49

第四节　人民币发行和流通管理的规定53

一、人民币的发行管理53

二、人民币的流通管理55

第五节 中国人民银行履行服务职能的规定58

二、清算服务59

一、经理国库59

三、法律禁止中国人民银行从事的业务60

第六节　外汇管理62

一、结汇、售汇及付汇管理62

二、外汇账户管理63

三、经常项目下外汇管理67

四、资本项目下外汇管理68

五、国际收支统计申报管理72

六、外汇市场和人民币汇率管理74

七、违反外汇管理行为的处罚与法律适用76

第七节　财务会计与法律责任80

一、中国人民银行的财务会计制度80

二、《中华人民共和国中国人民银行法》规定的法律责任81

【参考文献】84

第三章　商业银行法85

【知识定位】85

【主要法律法规】85

一、商业银行的概念和性质86

第一节　商业银行和商业银行法概述86

【知识要点】86

二、商业银行法的概念和性质88

三、商业银行法的指导思想、立法目的和调整范围90

第二节　商业银行组织法92

一、概述92

二、商业银行的组织形式94

三、商业银行的组织机构95

一、商业银行的设立97

第三节　商业银行的设立与变更97

二、商业银行的变更100

第四节　商业银行业务法102

一、商业银行的经营原则102

二、商业银行的业务范围105

第五节　商业银行财务管理规定120

一、商业银行财务会计制度的基本准则120

二、商业银行会计报表的种类、编报及保存120

三、呆账准备金的提取与核销122

四、商业银行的会计年度与经营业绩审计123

第六节　对商业银行的监督管理123

一、商业银行的内部监督管理123

二、商业银行的外部监督管理124

第七节　商业银行的接管和终止124

一、商业银行的接管124

二、商业银行的终止125

一、商业银行的责任128

第八节　商业银行的法律责任128

二、商业银行工作人员的责任130

三、其他单位和个人的责任131

四、对商业银行行政处罚的救济131

【案例解析】131

【参考文献】141

【知识要点】142

一、政策性银行的概念及其法律特征142

第一节　政策性银行概述142

【主要法律法规】142

【知识定位】142

第四章　政策性银行法律制度142

二、政策性银行的职能144

三、政策性银行法的性质及其意义146

第二节　政策性银行组织法147

一、政策性银行的法律形式和法律地位147

二、政策性银行的组织体制149

二、国家开发银行的业务152

一、政策性银行业务的基本原则152

第三节　政策性银行业务法152

三、中国农业发展银行的业务157

四、中国进出口银行的业务161

第四节　政策性银行财务管理规定168

一、政策性银行财务制度的基本原则168

二、政策性银行的资本金和资金筹集169

三、政策性银行的资金运用169

四、政策性银行的财务计划的申报与审批170

五、政策性银行重要事项的申报与审批制度171

六、政策性银行财务收支的核算及管理172

七、利差补贴、利润及分配172

八、对政策性银行的考核、监督与处罚173

【案例解析】175

【参考文献】176

【知识定位】178

【主要法律法规】178

第五章　非银行金融机构法律制度178

【知识要点】179

第一节　非银行金融机构概述179

一、非银行金融机构的概念与分类179

二、非银行金融机构管理法180

三、非银行金融机构的设立与管理180

四、非银行金融机构的变更和终止183

一、信托投资公司的概念及沿革184

第二节　金融信托法律制度184

二、信托投资机构的设立、变更和终止185

三、信托投资机构的经营范围186

四、信托公司的经营规则188

五、对信托投资公司的监督管理与自律193

六、罚则194

第三节　信用社法律制度195

一、农村信用合作社195

二、城市信用社200

第四节　邮政储蓄法律制度208

第五节　融资租赁法律制度209

一、金融租赁公司的地位、机构设立的条件和程序210

二、金融租赁公司的变更212

三、金融租赁公司的业务范围212

四、对金融租赁公司业务、财务的监督管理213

五、金融租赁公司的整顿、接管及终止214

第六节　财务公司法律制度216

一、企业集团财务公司217

二、独资财务公司和中外合资财务公司218

【案例解析】226

【参考文献】232

第六章　银行业监管法律制度233

【知识定位】233

【主要法律法规】233

【知识要点】234

第一节　银行业监督管理概述234

一、我国银行业监督管理发展简史234

二、监管主体——中国银行业监督管理委员会237

三、监管对象——银行业金融机构238

第二节　银监会的监督管理职责与管理措施240

一、一般监管职责240

二、监督银行业金融机构审慎经营职责248

三、建立银行业金融机构监管评级体系和风险预警机制的职责250

四、遵守对有关事项的审批期限250

五、与中国人民银行的相互协作250

六、银监会的监督管理措施251

第三节　中资银行监管法律制度252

一、风险监管253

二、合规监管264

第四节　外资银行监管法律制度272

一、外资金融机构的种类、市场准入及业务范围272

二、境外金融机构投资入股中资金融机构的有关规定275

三、外资银行监管有关法律规定276

第五节　巴塞尔新资本协议与我国银行业监管立法280

一、新资本协议的主要内容281

二、巴塞尔新资本协议对我国银行业监管立法的借鉴意义284

【案例解析】286

【参考文献】287

第七章　金融业相关法律制度288

【知识定位】288

【主要法律法规】288

【知识要点】289

第一节　金融民事主体法律制度289

一、民事主体资格289

二、民事主体的分类291

三、民事诉讼主体295

四、民事主体的退出296

第二节　民事行为和民事责任298

一、民事行为的概念和特征298

二、民事法律行为与意思表示300

三、民事法律行为的形式300

四、民事行为的生效和无效的、可撤销的民事行为301

五、民事行为的代理304

六、民事责任307

第三节　合同法律制度311

一、合同和合同法311

二、合同的订立314

三、合同的履行317

四、合同的变更和转让319

五、合同的终止320

六、借款合同322

一、担保与担保法323

第四节　担保法律制度323

二、保证担保324

三、抵押担保328

四、质押担保331

五、留置权334

六、其他担保方式335

第五节　票据法律制度336

一、票据与票据法336

二、票据关系和票据当事人337

三、票据行为和票据法上的权利338

四、票据的丧失和补救341

五、汇票、本票和支票342

【案例解析】344

【参考文献】346

第八章　金融（银行业）犯罪347

【知识定位】347

【主要法律法规】347

【知识要点】348

第一节　金融犯罪概述348

一、金融犯罪概念及特点348

二、金融犯罪认定原则349

第二节　金融犯罪的构成与分类350

一、金融犯罪构成要件350

二、金融犯罪分类354

第三节　危害货币管理的犯罪354

一、伪造货币罪354

二、银行工作人员购买假币、以假币换取货币罪356

三、持有、使用假币罪357

第四节　危害外汇管理的犯罪359

一、逃汇罪359

二、洗钱罪361

第五节　危害金融业务管理的犯罪363

一、擅自设立金融机构罪363

二、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪365

一、高利转贷罪366

第六节　危害信贷管理的犯罪366

二、非法吸收公众存款罪368

三、违法向关系人发放贷款罪370

四、违法发放贷款罪372

第七节　危害票证、结算管理的犯罪373

一、伪造、变造金融票证罪373

二、非法出具金融票证罪375

第八节　金融诈骗犯罪377

一、票据诈骗罪377

二、金融凭证诈骗罪378

三、信用证诈骗罪380

四、信用卡诈骗罪381

五、贷款诈骗罪383

【参考文献】386

【主要法律法规】387

【知识要点】387

第一节　香港特别行政区银行法387

【知识定位】387

第九章　港澳地区银行法律制度概述387

一、货币银行法律制度388

二、商业银行法律制度390

三、银行监管法律制度393

第二节　澳门特别行政区银行法400

一、澳门银行法体系400

二、货币银行法律制度401

三、商业银行法律制度404

四、银行监管法律制度406

【参考文献】411

五、中央和香港、澳门签订监管合作谅解备忘录411

第十章　世界贸易组织有关银行业的文件体系及主要内容412

【知识定位】412

【主要法律法规】412

【知识要点】412

第一节 《服务贸易总协定》有关银行业的基本内容414

一、范围和定义415

二、一般义务和纪律417

三、特定承诺427

四、服务贸易的逐步自由化433

五、制度条款435

第二节　世界贸易组织专门调整金融服务的法律文件436

一、两个金融服务附件436

二、《关于金融服务承诺的谅解协议》440

三、《金融服务协议》443

【参考文献】447

后记448