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第一篇 银行知识与业务1

第一章 中国银行体系概况2

考点1：中央银行的职能与职责2

考点2：监管机构的历史沿革与监管对象4

考点3：监管机构的监管职责5

考点4：监管机构的监管理念、目标与标准6

考点5：监管机构的监管措施8

考点6：自律组织9

考点7：政策性银行11

考点8：大型商业银行13

考点9：中小商业银行15

考点10：农村金融机构17

考点11：中国邮政储蓄银行19

考点12：外资银行20

考点13：非银行金融机构21

第二章 银行经营环境23

考点1：宏观经济发展目标及其衡量指标23

考点2：经济周期26

考点3：经济结构27

考点4：经济全球化29

考点5：金融市场的功能30

考点6：金融市场的种类31

考点7：我国的金融市场33

考点8：金融市场发展对银行的影响35

考点9：金融工具36

考点10：货币政策目标38

考点11：货币政策工具40

第三章 银行主要业务47

考点1：负债业务的构成47

考点2：存款的概念及存款业务分类48

考点3：个人存款的概念及业务种类50

考点4：个人活期存款51

考点5：个人定期存款53

考点6：其他种类的个人储蓄存款55

考点7：单位存款业务56

考点8：人民币同业存款58

考点9：外币存款业务59

考点10：借款业务61

考点11：贷款业务概述64

考点12：个人贷款业务65

考点13：公司贷款业务——流动资金贷款68

考点14：公司贷款业务——固定资产贷款70

考点15：公司贷款业务——房地产贷款71

考点16：公司贷款业务——银团贷款72

考点17：公司贷款业务——贸易融资73

考点18：公司贷款业务——票据贴现75

考点19：债券投资的目标76

考点20：债券投资的对象77

考点21：债券投资的收益80

考点22：现金资产业务82

考点23：外汇交易业务83

考点24：金融衍生品交易业务85

考点25：清算业务88

考点26：支付结算业务89

考点27：银行卡业务93

考点28：代理业务95

考点29：托管业务97

考点30：担保业务98

考点31：承诺业务100

考点32：理财业务101

考点33：电子银行业务103

第四章 银行管理105

考点1：公司治理的主体105

考点2：利益相关者107

考点3：信息披露108

考点4：银行资本的概念与作用108

考点5：《巴塞尔新资本协议》111

考点6：我国监管资本的构成115

考点7：银监会的资本干预措施119

考点8：提高资本充足率的方法121

考点9：银行风险的种类124

考点10：风险管理的发展历程128

考点11：全面风险管理130

考点12：风险管理流程132

考点13：内部控制的目标及原则133

考点14：内部控制的构成要素134

考点15：合规管理的相关概念136

考点16：合规管理的目标及基本要素136

考点17：合规管理部门职责137

考点18：金融创新的概念138

考点19：金融创新的基本原则139

考点20：金融创新与客户利益保护141

第二篇 银行业相关法律法规145

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定146

考点1：中国人民银行的直接检查监督权146

考点2：中国人民银行的建议检查监督权147

考点3：中国人民银行在特定情况下的检查监督权147

考点4：《银行业监督管理法》的适用范围148

考点5：《银行业监督管理法》关于违反审慎经营规则的监管措施149

考点6：《银行业监督管理法》关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施150

考点7：《银行业监督管理法》其他监督管理措施153

考点8：违反有关法律规定的刑事责任、行政处罚及行政处分155

考点9：相关的处罚措施156

考点10：洗钱的概念及洗钱过程159

考点11：洗钱的常见方式160

考点12：《中华人民共和国反洗钱法》的主要内容161

考点13：中国人民银行及国务院金融监督管理机构的反洗钱职责162

考点14：金融机构的反洗钱义务164

考点15：《金融机构反洗钱规定》165

考点16：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》166

考点17：违反反洗钱规定的法律责任168

第六章 银行主要业务法律规定170

考点1：存款及其办理原则170

考点2：存款业务的基本法律要求170

考点3：对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序172

考点4：存款利率的法律管制174

考点5：存单纠纷案件的认定与处理176

考点6：存款合同178

考点7：授信业务的概念179

考点8：授信原则180

考点9：授信审核181

考点10：贷款业务中的几个基本概念182

考点11：《商业银行法》对贷款业务的基本规定182

考点12：贷款合同的概念、内容及抗辩184

考点13：贷款合同的保全及合同纠纷的解决185

考点14：商业银行向关系人发放信用贷款的禁止186

考点15：对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止187

考点16：同业拆借业务的禁止187

考点17：银行业务限制性规定188

第七章 民商事法律基本规定190

考点1：民事权利主体——自然人190

考点2：民事权利主体——法人190

考点3：民事权利主体——非法人组织192

考点4：民事法律行为193

考点5：代理的概念及其法律特征195

考点6：代理的种类196

考点7：无权代理及其后果197

考点8：表见代理及其后果198

考点9：担保法律制度概述199

考点10：物权法200

考点11：抵押的概念202

考点12：抵押物的范围202

考点13：抵押合同的形式、内容与抵押权的设立203

考点14：抵押权的实现204

考点15：最高额抵押205

考点16：质押的概念206

考点17：质押合同与质押的设立206

考点18：质权人的权利义务207

考点19：权利质押208

考点20：保证210

考点21：留置212

考点22：《公司法》概述213

考点23：公司设立制度215

考点24：公司资本制度216

考点25：公司的组织机构217

考点26：公司终止制度218

考点27：《票据法》概述219

考点28：票据的功能221

考点29：票据行为222

考点30：票据权利223

考点31：票据丧失的补救措施225

考点32：合同的概念及特征226

考点33：合同的订立227

考点34：合同的生效229

考点35：合同履行的原则232

考点36：合同履行中的抗辩权、代位权及撤销权233

考点37：违约责任234

第八章 金融犯罪及刑事责任235

考点1：金融犯罪的概念及种类235

考点2：金融犯罪的构成236

考点3：破坏金融管理秩序罪的概念238

考点4：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪239

考点5：持有、使用假币罪240

考点6：非法吸收公众存款罪241

考点7：高利转贷罪242

考点8：违法发放贷款罪243

考点9：吸收客户资金不入账罪244

考点10：伪造、变造金融票证罪245

考点11：非法出具金融票证罪247

考点12：违法票据承兑、付款、保证罪248

考点13：骗取贷款、票据承兑、金融票证罪250

考点14：背信运用受托财产罪251

考点15：洗钱罪252

考点16：金融诈骗罪253

考点17：集资诈骗罪254

考点18：贷款诈骗罪255

考点19：信用证诈骗罪256

考点20：信用卡诈骗罪258

考点21：票据诈骗罪259

考点22：金融凭证诈骗罪261

考点23：职务侵占罪262

考点24：挪用资金罪264

考点25：非国家工作人员受贿罪265

考点26：签订、履行合同失职被骗罪266

第三篇 银行业从业人员职业操守269

第九章 银行业从业基本准则270

考点1：《银行业从业人员职业操守》——宗旨270

考点2：《银行业从业人员职业操守》——从业人员271

考点3：《银行业从业人员职业操守》——适用范围272

考点4：银行业从业基本准则——诚实信用273

考点5：银行业从业基本准则——守法合规274

考点6：银行业从业基本准则——专业胜任275

考点7：银行业从业基本准则——勤勉尽职276

考点8：银行业从业基本准则——保护商业秘密与客户隐私277

考点9：银行业从业基本准则——公平竞争278

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定279

考点1：银行业从业人员与客户——熟知业务279

考点2：银行业从业人员与客户——监管规避280

考点3：银行业从业人员与客户——岗位职责282

考点4：银行业从业人员与客户——信息保密283

考点5：银行业从业人员与客户——利益冲突285

考点6：银行业从业人员与客户——内幕交易287

考点7：银行业从业人员与客户——了解客户289

考点8：银行业从业人员与客户——反洗钱291

考点9：银行业从业人员与客户——礼貌服务292

考点10：银行业从业人员与客户——公平对待293

考点11：银行业从业人员与客户——风险提示294

考点12：银行业从业人员与客户——信息披露295

考点13：银行业从业人员与客户——授信尽职297

考点14：银行业从业人员与客户——协助执行298

考点15：银行业从业人员与客户——礼物收、送300

考点16：银行业从业人员与客户——娱乐及便利302

考点17：银行业从业人员与客户——客户投诉303

考点18：银行业从业人员与同事——尊重同事304

考点19：银行业从业人员与同事——团结合作305

考点20：银行业从业人员与同事——互相监督306

考点21：银行业从业人员与所在机构——忠于职守307

考点22：银行业从业人员与所在机构——争议处理308

考点23：银行业从业人员与所在机构——离职交接309

考点24：银行业从业人员与所在机构——兼职311

考点25：银行业从业人员与所在机构——爱护机构财产312

考点26：银行业从业人员与所在机构——费用报销312

考点27：银行业从业人员与所在机构——电子设备使用313

考点28：银行业从业人员与所在机构——媒体采访314

考点29：银行业从业人员与所在机构——举报违法行为315

考点30：银行业从业人员与同业人员——互相尊重316

考点31：银行业从业人员与同业人员——交流合作317

考点32：银行业从业人员与同业人员——同业竞争318

考点33：银行业从业人员与同业人员——商业保密与知识产权保护320

考点34：银行业从业人员与监管者——接受监管321

考点35：银行业从业人员与监管者——配合现场检查322

考点36：银行业从业人员与监管者——配合非现场监管323

考点37：银行业从业人员与监管者——禁止贿赂及不当便利324

第十一章 附则325

考点：附则325