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第一篇 滨海金融发展廓清3

第一章 2012年滨海新区金融改革创新及2013年展望3

一、2012年滨海新区加快实现金融业定位目标3

（一）初步建立现代金融服务体系4

（二）加快建设金融改革创新基地4

（三）快速推进于家堡金融区发展5

二、2012年滨海新区金融业支持实体经济发展5

（一）金融业支持滨海新区大型优质项目发展6

（二）金融业支持滨海新区中小科技企业发展7

（三）金融业支持滨海新区涉外经济活动发展8

三、滨海新区金融业发展的未来展望9

（一）金融业地位更加突出，现代金融服务体系更完善10

（二）增强金融改革创新活力，提升服务经济发展能力10

（三）加强金融生态环境建设，环境软实力得到提升11

第二章 滨海新区经济运行状况与展望12

一、2012年滨海新区外部经济环境13

（一）世界经济缓慢复苏13

（二）中国经济稳中有进13

（三）天津金融改革创新13

二、2012年滨海新区经济发展状况14

（一）经济总量跃上崭新台阶14

（二）工业经济水平显著提升14

（三）现代服务经济全面发展15

（四）科技创新能力不断增强15

三、滨海新区经济未来发展展望15

（一）滨海新区经济发展的机遇16

（二）滨海新区经济发展存在的问题16

第三章 滨海新区金融业运行状况与展望17

一、2012年滨海新区金融运行情况17

（一）本外币运行情况17

（二）传统金融稳健发展19

（三）新型金融集聚发展21

二、滨海新区金融业运行存在问题25

（一）金融辐射带动作用有限，对经济的贡献度低25

（二）金融系统功能不完善，缺少面向全国的金融市场26

（三）直接融资渠道发展迅速，但对实体经济贡献甚微26

（四）产业与金融良性互动程度不够，产融结合尚处于初级阶段27

（五）地方金融监管调控能力有待提高，风险防范意识需要加强27

三、滨海新区金融业运行对策及展望28

（一）加快发展产业金融，推动产业优化升级28

（二）深化重点领域金融改革创新29

（三）建立健全现代金融体系，改善金融发展环境30

第二篇 滨海金融发展描述与分析33

第四章 滨海新区金融市场体系建设33

一、2012年滨海新区金融市场概况33

（一）信贷市场33

（二）证券市场35

（三）债券市场36

（四）外汇市场37

（五）期货市场37

（六）创新型市场38

二、滨海新区金融市场体系存在的不足42

（一）金融服务业发展相对滞后，经济贡献率较低42

（二）金融体系不健全，资本形成能力较低42

（三）机构能及较低，聚集效应较弱43

（四）直接融资渠道发展迅速，但对实体经济作用不大43

三、滨海新区金融市场体系的对策与展望43

（一）建立健全产业金融发展体系，推动产业优化升级43

（二）建立和健全多层资本市场体系，完善金融结构44

（三）依托天津港保税区的港口优势，发展离岸金融服务44

（四）加强滨海新区的金融创新44

第五章 滨海新区金融机构体系发展46

一、2012年滨海新区金融机构的发展情况46

（一）滨海新区金融机构发展概述46

（二）银行业机构的发展48

（三）证券业机构的发展50

（四）保险业机构的发展52

二、滨海新区金融机构发展中存在的问题54

（一）银行业机构发展中存在的问题54

（二）证券业机构发展中存在的问题54

（三）保险业机构发展中存在的问题55

三、滨海新区金融机构发展对策及展望56

（一）银行业机构发展的对策与展望56

（二）证券业机构发展的对策与展望57

（三）保险业机构发展的对策与展望58

第六章 滨海新区金融产品体系成长60

一、2012年滨海新区金融产品发展概况60

（一）银行信贷产品60

（二）证券市场产品61

（三）保险市场产品62

（四）交易所产品62

二、滨海新区金融产品体系创新发展的制约因素65

（一）分业监管的协调机制缺乏制约金融产品创新65

（二）技术、人才瓶颈制约金融机构产品创新65

（三）金融产品创新原创性不足，同质化趋势明显，产品层次偏低65

（四）具备创新自主权和研发能力的创新主体数量偏少66

（五）组织结构和经营管理体制落后阻碍产品创新66

（六）金融市场发展相对滞后制约金融产品创新66

三、促进滨海新区金融产品创新发展的政策建议66

（一）提供政策扶持，更新监管理念，为金融产品创新提供良好的外部环境66

（二）加大工作力度，注重培养和引进高素质金融人才67

（三）发展区域贷币市场，吸引总部金融机构落户滨海新区，增加金融产品创新主体67

（四）建立主动超前、循环快速的金融产品开发模式67

第七章 滨海新区金融生态环境优化68

一、2012年滨海新区金融生态概况68

（一）金融法律制度环境68

（二）财政税收政策环境70

（三）中介服务体系建设72

二、滨海新区金融生态环境优化中存在的主要问题74

（一）金融法制环境建设中存在的问题74

（二）财税政策环境建设中存在的问题75

（三）金融中介服务体系建设中存在的问题76

三、滨海新区金融生态环境的未来展望77

（一）完善滨海金融法制环境，推动新区金融法制建设77

（二）推动滨海新区财税改革，完善财税政策78

（三）实现新区金融中介机构多元化，健全现代金融服务体系79

第三篇 滨海金融创新实践83

第八章 滨海新区外汇管理改革试验区建设发展83

一、2012年滨海外汇改革的发展情况83

（一）外汇管理改革工作稳步协调推进83

（二）外汇管理改革试点政策逐步落实84

（三）新区金融服务水平与意识不断提升86

二、发展中存在的问题87

（一）从新区外汇管理改革环境来看88

（二）从国内金融改革整体趋势来看88

三、对策及展望88

（一）外汇管理改革的对策88

（二）外汇管理改革试验区展望90

第九章 滨海新区保险试验区建设发展91

一、2012年滨海新区保险实验区建设成果91

（一）滨海新区保险市场运行现状91

（二）滨海新区保险生态优化95

（三）滨海新区保险市场开拓创新97

二、滨海新区保险试验区发展中存在的问题100

（一）保险市场规模与经济发展水平不相适应100

（二）保险产品创新力与服务水平有待提升101

（三）保险监管体系有待完善101

（四）保险人才匮乏与从业人员素质有待提高102

三、推动滨海新区保险试验区建设的对策及展望103

（一）经营主体强化诚信意识，提升创新与服务水平103

（二）完善相关机制，优化保险生态环境104

（三）普及保险知识，构建消费者权益保护机制105

（四）重视专业人才培养，提升从业人员素质105

第十章 滨海新区私募股权投资基金的发展106

一、2012年滨海新区私募股权投资基金行业的发展106

（一）2012年滨海新区私募股权投资基金行业管理制度的发展106

（二）2012年滨海新区私募股权投资基金市场概况108

二、滨海新区私募股权基金发展中存在问题112

（一）投资运作不规范112

（二）资金使用不充分112

（三）投机性强、偏离私募股权基金运作范畴问题突出112

（四）退出机制有待健全113

（五）相较其他高新区而言对投资机构的吸引力有所下降113

三、发展思路及对策114

（一）加快构建良好的基金募集和融资环境115

（二）面向具体产业组建新型产业基金，着力培育项目源115

（三）充分发挥传统金融机构的信息中介作用116

（四）私募股权投资基金提供创新性的场外退出服务116

（五）建立有针对性和吸引力的高端人才政策117

（六）加强运作风险防范，使私募股权基金真正回归直接价值投资轨道117

（七）创建专业化的行政司法和中介服务环境117

（八）尽快构建大监管框架，规范包括私募股权基金在内的金融市场运行秩序117

第十一章 滨海新区金融租赁业的发展119

一、2012年金融租赁的发展情况119

（一）金融租赁发展概况119

（二）滨海新区金融租赁凸显聚集效应120

（三）滨海新区融资租赁发展现状121

（四）金融租赁有效服务实体经济——以工银租赁为例123

二、发展中存在的问题124

（一）协同联动机制不健全124

（二）综合型金融人才不足124

（三）政府政策支持不足125

（四）巴塞尔协议Ⅲ对融资租赁业发展的不利影响126

三、对策及展望126

（一）提高金融租赁的社会认知度126

（二）完善行司协同联动机制127

（三）发展租赁保险业务127

（四）积极借鉴国外金融租赁的扶持政策128

（五）完善金融租赁人才培养128

（六）健全融资租赁业监管框架128

第四篇 调研报告133

专题一 滨海新区新金融业态发展情况调查133

一、新金融业态的内涵133

二、滨海新区金融业态发展概况133

（一）金融机构日趋多元，集聚效应逐步显现133

（二）融资体系不断完善，形成多元化融资渠道134

（三）金融改革和创新效果显著135

（四）金融综合经营稳步推进135

三、银行类金融机构创新发展的新金融业态136

（一）跨境金融服务创新取得实质性进展136

（二）服务中小企业金融创新呈系统化特征137

（三）创新发展投资银行业务137

四、各类创新型金融机构的发展138

（一）企业集团财务公司138

（二）小额贷款和融资性担保公司138

（三）专业保理公司139

（四）消费金融公司139

（五）融资租赁公司140

（六）股权投资基金142

五、交易市场发展情况144

（一）场外交易市场144

（二）商品交易市场145

（三）金融资产交易市场——天津金融资产交易所147

（四）碳排放交易市场——天津排放权交易所148

（五）其他产权市场149

六、滨海新区新金融业态发展中存在的不足——基于与浦东新区、深圳特区比较的视角150

（一）浦东新区金融业态格局150

（二）深圳特区金融业态格局151

（三）三区金融业态发展的特点、优势和不足152

七、滨海新区新金融业态发展的总体目标和路径选择153

（一）总体目标153

（二）路径选择——金融业态产异化发展153

八、推动滨海新区新金融业态发展的相关建议155

（一）以建立现代金融服务体系为核心，不断提高金融服务和促进新区区域经济社会协调发展的能力和水平155

（二）深化重点领域金融改革创新，为加快实现滨海新区功能定位和综合配套改革总体目标提供有力金融支撑156

（三）加快于家堡金融集聚区建设，着力营造具有国际竞争力的发展环境158

专题二 金融支持天津能源产业可持续发展159

一、能源金融的内涵与外延159

（一）能源金融概念界定159

（二）能源产业与金融产业具有共生性160

（三）金融对能源产业发展的宏观影响161

（四）金融对能源产业发展的微观影响162

二、天津能源产业发展现状164

（一）天津传统能源产业发展现状164

（二）天津市新能源产业的发展现状170

（三）天津能源金融发展实践172

三、天津能源产业发展的金融困境与发展对策175

（一）天津能源金融发展中存在的问题175

（二）天津能源金融发展滞后带来的影响176

（三）天津能源发展战略规划177

（四）金融支持天津能源产业可持续发展的对策建议181

专题三 自贸区条件下离岸金融市场发展分析188

一、自由贸易区与离岸金融市场关联性分析188

二、自贸区条件下离岸金融市场运行机制分析190

（一）自贸区人民币离岸利率的形成190

（二）自贸区人民币离岸汇率的形成192

三、国际离岸金融中心发展趋势与天津离岸金融市场发展模式的选择193

（一）全球化背景下离岸金融中心的发展趋势分析与经验总结193

（二）国际主要离岸金融市场发展现状195

（三）不同离岸金融中心动力模式的比较分析200

（四）天津离岸金融市场发展模式的选择与离岸金融市场布局201

四、天津离岸金融市场运行风险分析与监管框架205

（一）天津离岸金融市场风险分析205

（二）离岸金融中心监管模式的比较选择207

（三）中国境内银行经营非居民业务的监管规定和现状208

（四）天津离岸金融市场监管模式与内容的选择209

（五）完善天津人民币离岸金融风险监管体系建设210

参考文献212