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第1章 商业银行信贷业务概论1

1.1 商业银行信贷业务种类1

1.1.1 贷款业务2

1.1.2 担保性业务3

1.1.3 保理业务3

1.1.4 授信业务4

1.2 商业银行办理信贷业务的原则5

1.2.1 安全性5

1.2.2 流动性6

1.2.3 盈利性8

1.3 商业银行贷款定价10

1.3.1 影响商业银行贷款定价的因素10

1.3.2 贷款利率的种类12

1.3.3 贷款利息的计算14

1.3.4 贷款定价15

1.4 商业银行的贷款方式17

1.4.1 信用贷款17

1.4.2 保证贷款18

1.4.3 票据贴现22

1.5 商业银行信贷业务流程24

1.5.1 通过信贷营销，确定信贷客户25

1.5.2 信贷调查25

1.5.3 信贷审查和贷款发放31

1.5.4 贷后检查与管理32

1.5.5 贷款回收与风险贷款清收32

本章小结33

思考题33

实训题34

第2章 商业银行市场营销概论35

2.1 市场营销的基本原理35

2.1.1 市场营销的定义35

2.2.2 市场营销的基本内容36

2.2 商业银行市场营销47

2.2.1 商业银行营销目标与市场细分47

2.2.2 商业银行产品49

2.2.3 商业银行产品价格策略53

2.2.4 商业银行产品分销54

2.2.5 商业银行产品促销57

本章小结60

思考题60

实训题60

第3章 短期商业贷款与市场营销61

3.1 短期商业贷款的种类及企业收益周期分析61

3.1.1 短期商业贷款的概念与种类61

3.1.2 企业收益周期分析65

3.2 短期商业贷款业务操作流程69

3.2.1 拓展客户70

3.2.2 接受贷款申请70

3.2.3 贷款调查71

3.2.4 贷款审查与审批73

3.2.5 签订借款合同73

3.2.6 贷款发放与贷后检查74

3.2.7 贷款收回74

3.3 对贷款企业的财务分析75

3.3.1 贷款企业财务分析所需要的资料75

3.3.2 对贷款企业的盈利能力分析76

3.3.3 对贷款企业的偿债能力分析82

3.3.4 对贷款企业的资产结构与营运能力分析84

3.4 短期商业贷款风险及其控制与防范86

3.4.1 短期商业贷款的风险分析86

3.4.2 短期商业贷款的风险控制与防范91

3.5 短期商业贷款市场营销93

3.5.1 细分市场，确定目标客户93

3.5.2 拜访客户，了解客户需求96

3.5.3 与客户谈判，确定贷款方案97

3.5.4 维护和巩固与客户的关系，培养客户忠诚度98

3.5.5 建立和完善客户档案100

本章小结100

思考题101

实训题102

第4章 中长期商业贷款与市场营销103

4.1 中长期商业贷款的概念与种类103

4.1.1 中长期商业贷款的概念103

4.1.2 中长期商业贷款的种类104

4.2 中长期商业贷款业务操作流程106

4.2.1 贷款申请106

4.2.2 贷款调查109

4.2.3 贷款审查与审批115

4.2.4 签订合同116

4.2.5 贷款发放与贷后检查116

4.2.6 贷款归还116

4.3 中长期商业贷款风险及其控制与防范117

4.3.1 中长期商业贷款的风险分析117

4.3.2 中长期商业贷款的风险控制与防范120

4.4 中长期商业贷款市场营销125

4.4.1 选择中长期商业贷款的目标市场与目标客户125

4.4.2 搜集信息，确定和建立客户关系127

4.4.3 制订营销方案，展开贷款谈判127

4.4.4 制作贷款文件，发放贷款128

4.4.5 维护客户关系129

本章小结131

思考题132

实训题132

第5章 消费信贷与市场营销133

5.1 消费信贷业务的概念与种类133

5.1.1 消费信贷业务的概念133

5.1.2 消费信贷业务的种类和作用134

5.2 消费信贷业务操作流程135

5.2.1 基本操作流程135

5.2.2 个人信用调查方法140

5.2.3 与房地产开发商的业务合作142

5.2.4 与经销商的业务合作142

5.3 消费信贷业务风险及其控制与防范143

5.3.1 住房消费信贷业务风险及其控制与防范143

5.3.2 汽车消费信贷业务风险及其控制与防范150

5.3.3 其他消费信贷业务风险及其控制与防范151

5.4 消费信贷业务市场营销153

5.4.1 消费信贷业务市场营销思路153

5.4.2 消费信贷业务市场营销要点154

5.4.3 消费信贷业务客户开发技巧156

本章小结159

思考题159

实训题161

第6章 信用卡业务与市场营销162

6.1 信用卡的概念与种类162

6.1.1 信用卡的概念162

6.1.2 信用卡的种类163

6.2 信用卡业务操作流程与特点167

6.2.1 信用卡业务的主要当事人167

6.2.2 信用卡业务的操作流程168

6.2.3 信用卡业务的特点169

6.3 信用卡业务的风险及其控制与防范173

6.3.1 信用卡业务的风险分析173

6.3.2 信用卡业务的风险控制与防范178

6.4 信用卡业务市场营销181

本章小结188

思考题188

实训题188

第7章 国际贸易融资业务与市场营销190

7.1 国际贸易融资业务的种类190

7.1.1 进口贸易融资方式191

7.1.2 出口贸易融资方式194

7.2 国际贸易融资业务的特点205

7.3 国际贸易融资业务风险及其控制与防范207

7.3.1 国际贸易融资业务的风险分析207

7.3.2 国际贸易融资业务的风险控制与防范212

7.4 国际贸易融资业务市场营销216

本章小结219

思考题220

实训题220

第8章 其他信贷业务与市场营销221

8.1 银行承兑汇票及其贴现业务221

8.1.1 银行承兑汇票业务221

8.1.2 银行承兑汇票贴现业务225

8.1.3 银行承兑汇票及其贴现业务营销要点229

8.2 保函业务230

8.2.1 商业银行保函业务的种类及其办理程序230

8.2.2 保函业务的风险及其控制与防范232

8.2.3 保函业务营销要点233

8.3 国内保理业务235

8.3.1 国内保理业务的内容及其办理程序235

8.3.2 国内保理业务的风险及其控制与防范236

8.3.3 国内保理业务营销要点238

8.4 法人账户透支业务240

8.4.1 法人账户透支业务的内容及其办理程序240

8.4.2 法人账户透支业务的风险及其控制与防范241

8.4.3 法人账户透支业务营销要点242

8.5 应收账款质押贷款业务244

8.5.1 应收账款质押贷款业务的内容及其办理程序244

8.5.2 应收账款质押贷款业务的风险及其控制与防范246

8.5.3 应收账款质押贷款业务营销要点248

8.6 仓单质押贷款业务248

8.6.1 仓单质押贷款业务的内容及其办理程序248

8.6.2 仓单质押贷款业务的风险及其防范与控制250

8.6.3 仓单质押贷款业务营销要点251

本章小结253

思考题253

实训题254

第9章 商业银行信贷营销业务组织管理255

9.1 商业银行信贷营销业务人员管理255

9.1.1 商业银行客户经理制255

9.1.2 客户经理的基本素质与知识258

9.1.3 客户经理管理制度262

9.2 商业银行信贷营销基础工作管理265

9.2.1 商业银行信贷营销业务档案管理265

9.2.2 商业银行信贷营销综合管理工作267

本章小结269

思考题270

实训题270

参考文献271