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第1章 公司信贷概述1

第1节 公司信贷基础1

考点1 公司信贷相关概念1

考点2 公司信贷的基本要素2

考点3 公司信贷的种类8

第2节 公司信贷的基本原理10

考点4 公司信贷理论的发展10

考点5 公司信贷资金的运动过程及其特征12

第3节 公司信贷管理13

考点6 公司信贷管理的原则13

考点7 信贷管理流程14

考点8 信贷管理的组织架构14

考点9 绿色信贷15

第4节 同步强化训练15

第2章 公司信贷营销23

第1节 目标市场分析23

考点1 市场环境分析23

考点2 市场细分25

考点3 市场选择和定位29

第2节 营销策略31

考点4 产品营销策略31

考点5 定价策略36

考点6 营销渠道策略40

考点7 促销策略41

第3节 营销管理42

考点8 营销计划42

考点9 营销组织43

考点10 营销领导45

考点11 营销控制45

第4节 同步强化训练46

第3章 贷款申请受理和贷前调查55

第1节 借款人55

考点1 借款人应具备的资格和基本条件55

考点2 借款人的权利和义务56

第2节 贷款申请受理57

考点3 面谈访问57

考点4 内部意见反馈59

考点5 贷款意向阶段60

第3节 贷前调查63

考点6 贷前调查的方法63

考点7 贷前调查的内容65

第4节 贷前调查报告内容要求69

第5节 同步强化训练72

第4章 贷款环境风险分析81

第1节 国家与地区分析81

考点1 国别风险分析81

考点2 区域风险分析83

第2节 行业分析84

考点3 行业风险的概念及其产生84

考点4 行业风险分析85

考点5 行业风险评估工作表91

第3节 同步强化训练92

第5章 借款需求分析103

第1节 概述103

考点1 借款需求的含义103

考点2 借款需求分析的意义104

考点3 借款需求的影响因素105

第2节 借款需求分析的内容106

考点4 销售变化引起的需求106

考点5 资产变化引起的需求112

考点6 负债和分红变化引起的需求115

考点7 其他变化引起的需求117

第3节 借款需求与负债结构118

第4节 同步强化训练120

第6章 客户分析130

第1节 客户品质分析130

考点1 客户品质的基础分析130

考点2 客户经营管理状况分析133

第2节 客户财务分析135

考点3 概述135

考点4 资产负债表分析137

考点5 利润表分析138

考点6 现金流量分析140

考点7 财务报表综合分析143

第3节 客户信用评级148

考点8 客户信用评级的概念148

考点9 评级因素及方法148

考点10 操作程序和调整150

第4节 同步强化训练151

第7章 贷款项目评估161

第1节 概述161

考点1 基本概念161

考点2 项目评估的内容163

考点3 项目评估的要求和组织164

考点4 项目评估的意义164

第2节 项目非财务分析165

考点5 项目背景分析165

考点6 市场需求预测分析167

考点7 生产规模分析169

考点8 原辅料供给分析170

考点9 技术及工艺流程分析171

考点10 项目环境条件分析173

考点11 项目组织与人力资源分析174

第3节 项目财务分析176

考点12 财务预测的审查176

考点13 项目现金流量分析179

考点14 项目盈利能力分析179

考点15 项目清偿能力分析181

考点16 财务评价的基本报表182

考点17 项目不确定性分析184

第4节 同步强化训练185

第8章 贷款担保196

第1节 贷款担保概述196

考点1 担保的概念196

考点2 贷款担保的作用197

考点3 贷款担保的分类197

考点4 担保范围198

第2节 贷款保证198

考点5 保证人资格与条件198

考点6 贷款保证风险200

第3节 贷款抵押202

考点7 贷款抵押的设定条件202

考点8 贷款抵押风险分析204

第4节 贷款质押206

考点9 质押与抵押的区别206

考点10 贷款质押的设定条件207

考点11 贷款质押风险210

第5节 同步强化训练211

第9章 贷款审批220

第1节 贷款审批原则220

考点1 信贷授权220

考点2 审贷分离222

第2节 贷款审查事项及审批要素224

考点3 贷款审查事项224

考点4 贷款审批要素224

第3节 授信额度226

考点5 授信额度的定义226

考点6 授信额度的决定因素227

考点7 授信额度的确定流程227

第4节 同步强化训练228

第10章 贷款合同与发放支付229

第1节 贷款合同与管理229

考点1 贷款合同签订229

考点2 贷款合同管理231

第2节 贷款的发放232

考点3 贷放分控232

考点4 贷款发放管理234

第3节 贷款支付238

考点5 实贷实付238

考点6 受托支付239

考点7 自主支付241

第4节 同步强化训练241

第11章 贷后管理245

第1节 对借款人的贷后监控245

考点1 经营状况监控245

考点2 管理状况监控247

考点3 财务状况监控248

考点4 还款账户监控249

考点5 与银行往来情况监控249

第2节 担保管理250

考点6 保证人管理250

考点7 抵（质）押品管理251

考点8 担保的补充机制251

第3节 风险预警252

考点9 风险预警程序252

考点10 风险预警方法253

考点11 风险预警指标体系254

考点12 风险预警的处置254

第4节 信贷业务到期处理255

考点13 贷款偿还操作及提前还款处理255

考点14 贷款展期处理256

考点15 依法收贷259

考点16 贷款总结评价259

第5节 档案管理260

考点17 档案管理的原则和要求260

考点18 贷款文件的管理260

考点19 贷款档案的管理261

考点20 客户档案的管理262

第6节 同步强化训练262

第12章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提268

第1节 贷款风险分类概述268

考点1 贷款分类的含义和标准268

考点2 贷款分类的意义270

考点3 贷款风险分类的会计原理270

第2节 贷款风险分类方法272

考点4 基本信贷分析272

考点5 还款能力分析273

考点6 还款可能性分析274

考点7 确定分类结果275

第3节 贷款损失准备金的计提276

考点8 贷款损失准备金的含义和种类276

考点9 贷款损失准备金的计提基数和比例278

考点10 贷款损失准备金的计提原则279

考点11 贷款损失准备金的计提方法279

第4节 同步强化训练281

第13章 不良贷款管理289

第1节 概述289

考点1 不良贷款的定义289

考点2 不良贷款的成因290

第2节 不良贷款的处置方式290

考点3 现金清收290

考点4 重组292

考点5 呆账核销296

考点6 金融企业不良资产批量转让管理298

第3节 同步强化训练299