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第一部分 经济金融基础知识1

第1章 经济基础知识1

第一节 宏观经济分析1

考点1宏观经济发展目标2

考点2经济周期2

考点3经济结构2

考点4经济全球化3

第二节 行业经济发展分析4

考点5我国的行业分类4

考点6行业分析基本内容4

第三节 区域经济发展分析7

考点7区域发展条件分析7

考点8区域经济分析7

考点9区域发展分析8

第四节 本章系统自测8

答案与解析10

第2章 金融基础知识12

第一节 货币基础知识12

考点1 货币本质与职能12

考点2货币需求与货币供给13

考点3通货膨胀与通货紧缩15

第二节 货币政策18

考点4货币政策的目标19

考点5货币政策工具19

考点6货币政策传导机制20

第三节 利息与利率21

考点7概念21

考点8利息率的主要种类22

考点9我国利率市场化22

第四节 外汇与汇率23

考点10概述23

考点11 汇率变动的影响因素24

考点12人民币国际化与外汇管理体制改革25

第五节 本章系统自测25

答案与解析28

第3章 金融市场30

第一节 金融市场概述30

考点1金融市场的功能30

考点2金融市场种类31

考点3金融工具32

第二节 货币市场和资本市场34

考点4货币市场34

考点5资本市场35

第三节 我国金融市场组织体系38

考点6货币当局38

考点7金融监督管理机构38

考点8银行业金融机构39

考点9证券期货类金融机构39

考点10保险类金融机构40

考点11 其他金融机构41

考点12金融行业自律组织41

第四节 本章系统自测42

答案与解析44

第4章 银行体系46

第一节 银行的起源与发展46

考点1 商业银行的产生与发展46

考点2中央银行的产生与发展46

第二节 银行业分类与职能47

考点3 中央银行47

考点4政策性银行47

考点5商业银行48

考点6非银行金融机构49

第三节 银行体系的安全保障50

考点7最后贷款人制度51

考点8存款保险制度51

第四节 本章系统自测52

答案与解析53

第二部分 银行业务55

第5章 负债业务55

第一节 存款业务55

考点1 个人存款业务55

考点2单位存款业务56

考点3人民币同业存款58

考点4外币存款业务58

第二节 非存款业务59

第三节 本章系统自测59

答案与解析61

第6章 资产业务63

第一节 贷款业务63

考点1贷款业务品种63

考点2贷款业务流程64

考点3贷款管理原则64

考点4贷款质量分类与不良贷款管理64

第二节 债券投资业务65

考点5债券投资目标及对象65

考点6债券投资的收益66

考点7债券投资的风险67

第三节 其他资产业务67

考点8表外资产业务67

考点9现金资产业务68

考点10外汇交易业务68

第四节 本章系统自测70

答案与解析71

第7章 中间业务73

第一节 中间业务概述73

考点1 中间业务的概念73

考点2 中间业务的特点73

考点3 中间业务的发展与创新73

第二节 支付结算业务74

考点4支付结算业务概念74

考点5支付结算工具74

考点6清算业务75

第三节 代理业务76

考点7代收代付业务76

考点8代理银行业务76

考点9代理证券业务76

考点10代理保险业务76

考点11其他代理业务77

第四节 托管业务77

考点12资产托管业务77

考点13代保管业务77

第五节 咨询顾问业务78

考点14咨询服务78

考点15财务顾问服务78

第六节 银行卡业务79

考点16银行卡分类79

考点17信用卡79

考点18借记卡81

考点19信用卡和借记卡的主要区别81

第七节 本章系统自测82

答案与解析84

第8章 理财业务86

第一节 理财业务概述86

考点1 理财业务的定义86

考点2理财业务的特点及其与传统信贷业务的差异86

考点3理财业务管理87

第二节 理财产品分类与销售管理87

考点4理财产品分类87

考点5理财产品风险分级88

第三节 理财投资管理89

考点6投资标的分类89

考点7投资管理要求90

考点8风险隔离要求90

第四节 本章系统自测91

答案与解析92

第9章 业务创新与发展94

第一节 业务创新概述94

考点1 业务创新的基本原则94

考点2 业务创新与客户利益保护95

第二节 创新发展趋势95

考点3业务综合化与交叉金融工具95

考点4证券化96

考点5互联网金融96

第三节 本章系统自测97

答案与解析98

第三部分 银行管理100

第10章 银行管理基础100

第一节 商业银行的组织架构100

考点1 商业银行组织架构的内涵100

考点2西方商业银行的组织架构102

考点3我国商业银行组织架构及发展趋势103

第二节 银行管理的基本指标104

考点4规模指标104

考点5结构指标104

考点6效率指标105

考点7市场指标105

考点8安全性指标106

考点9流动性指标106

考点10客户集中度指标107

考点11盈利性指标107

第三节 本章系统自测109

答案与解析111

第11章 公司治理、内部控制与合规管理113

第一节 治理113

考点1银行公司治理概述113

考点2稳健公司治理原则113

考点3银行公司治理的组织架构114

考点4激励约束机制115

第二节 内部控制116

考点5 内部控制目标与基本原则116

考点6 内部控制治理117

考点7 内部控制措施117

考点8 内部控制保障118

第三节 合规管理119

考点9合规管理的相关概念119

考点10合规管理的重点内容119

考点11 合规风险管理体系119

第四节 本章系统自测120

答案与解析122

第12章 商业银行资产负债管理123

第一节 资产负债管理概述123

考点1 资产负债管理的对象123

考点2资产负债管理的目标123

考点3资产负债管理的原则124

考点4资产负债管理的构成内容124

第二节 资产负债管理的工具与策略125

考点5 资产负债管理的工具125

考点6资产负债管理的策略126

第三节 本章系统自测127

答案与解析128

第13章 资本管理129

第一节 概述129

考点1 资本的定义和分类129

考点2资本的作用130

第二节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管130

考点3巴塞尔资本协议130

考点4我国银行业资本监管131

第三节 商业银行的资本管理133

考点5 内部资本评估程序133

考点6资本规划134

考点7资本充足率管理策略134

第四节 经济资本134

考点8经济资本计量134

考点9经济资本分配135

考点10风险绩效考核135

第五节 本章系统自测136

答案与解析137

第14章 风险管理139

第一节 概述139

考点1 风险的定义139

考点2风险的分类140

第二节 全面风险管理141

考点3全面风险管理概述141

考点4风险偏好和战略141

考点5风险管理的组织架构142

考点6风险管理流程142

考点7风险文化144

第三节 信用风险管理144

考点8信用风险的分类144

考点9信用风险的计量145

第四节 市场风险管理147

考点10市场风险的分类147

考点11 市场风险的计量148

考点12市场风险的管控手段149

第五节 操作风险管理150

考点13操作风险的分类150

考点14操作风险的计量方法151

考点15操作风险的管控手段152

第六节 本章系统自测153

答案与解析156

第四部分 银行从业法律基础160

第15章 银行基本法律法规160

第一节 《中国人民银行法》160

考点1 中国人民银行的法定职责与业务161

考点2人民币162

考点3 中国人民银行的监督管理163

第二节 《银行业监督管理法》164

考点4 《银行业监督管理法》的适用范围165

考点5银行业监督管理机构的监督管理职责165

考点6银行业监督管理机构的监督管理措施167

第三节 《商业银行法》168

考点7商业银行法律地位与经营原则168

考点8商业银行业务规则170

考点9商业银行的接管和终止170

第四节 《反洗钱法》171

考点10洗钱的概念、过程及方式171

考点11反洗钱的监管机构及职责义务172

第五节 本章系统自测174

答案与解析177

第16章 民事法律制度181

第一节 民法181

考点1民法概述181

考点2民事主体182

考点3 民事法律行为与代理183

考点4诉讼时效184

考点5 民事诉讼与仲裁185

第二节 物权法和担保法186

考点6物权基本法律制度186

考点7担保法律制度187

第三节 合同法189

考点8合同与合同的相对性189

考点9合同的订立189

考点10合同的效力190

考点11合同的履行191

考点12合同的保全192

考点13合同的变更、转让与终止192

考点14违约责任193

第四节 婚姻法和继承法193

考点15婚姻法的概念193

考点16继承法194

第五节 本章系统自测194

答案与解析197

第17章 商事法律制度201

第一节 公司法律制度201

考点1 公司的概念和种类201

考点2公司设立制度202

考点3公司资本制度202

考点4公司组织机构203

考点5公司终止制度204

第二节 证券与保险法律制度204

考点6证券法204

考点7保险法205

第三节 信托法律制度206

考点8信托概述206

考点9信托的设立207

第四节 票据法律制度207

考点10《票据法》概述207

考点11 票据的功能208

考点12票据行为209

考点13票据权利210

考点14票据丧失的补救措施210

第五节 破产法律制度211

考点15破产法概述211

考点16破产的申请和受理211

考点17债务人财产212

考点18破产债权及申报213

考点19债权人会议和债权人委员会213

考点20重整与和解214

考点21破产清算215

第六节 本章系统自测216

答案与解析218

第18章 刑事法律制度222

第一节 刑法基本理论222

考点1 刑法的概念、任务和基本原则222

考点2犯罪223

考点3刑罚224

第二节 金融犯罪及刑事责任225

考点4金融犯罪概述225

考点5破坏金融管理秩序罪226

考点6金融诈骗罪228

考点7银行业相关职务犯罪229

第三节 刑事诉讼230

考点8刑事诉讼概述230

考点9刑事诉讼基本程序231

考点10刑事诉讼强制措施232

考点11 附带民事诉讼233

第四节 本章系统自测233

答案与解析237

第19章 行政法律制度241

第一节 行政许可241

考点1行政许可概述241

考点2重要行政许可法律规则242

考点3银行相关行政许可规则243

第二节 行政处罚243

考点4行政处罚概述243

考点5 重要行政处罚法律规则244

考点6银行相关行政处罚规则245

第三节 行政强制246

考点7行政强制概述246

考点8重要行政强制法律规则247

考点9银行相关行政强制规则248

第四节 行政复议249

考点10行政复议概述249

考点11 重要行政复议法律规则249

考点12银行相关行政复议规则250

第五节 行政诉讼251

考点13行政诉讼概述251

考点14重要行政诉讼法律规则252

考点15银行相关行政诉讼规则252

第六节 本章系统自测253

答案与解析255

第五部分 银行监管与自律258

第20章 银行监管体制258

第一节 国际银行监管发展历史与主要监管体制258

考点1 银行监管的起源与演变258

考点2 国际上主要金融监管的体制259

考点3 主要国家的银行监管体制260

考点4 巴塞尔银行监管委员会261

第二节 我国的银行监管框架262

考点5我国银行监管的历史262

考点6银行监管的四个层次263

考点7我国当前银行监管的框架264

第三节 本章系统自测264

答案与解析267

第21章 银行监管目标、方法270

第一节 银行监管目标270

考点1 我国银行监管目标270

第二节 银行监管方法271

考点2合规监管和以风险为本的监管271

考点3银行监管的流程272

考点4监管评级274

第三节 本章系统自测275

答案与解析278

第22章 银行自律与市场约束281

第一节 银行自律组织281

考点1 国际银行自律组织281

考点2 中国银行业协会282

第二节 职业操守283

考点3 职业操守的宗旨和适用范围283

考点4从业准则285

考点5 从业人员与客户间的职业操守286

考点6从业人员与同事间的职业操守288

考点7从业人员与机构间的职业操守289

考点8从业人员与监管者间的职业操守290

第三节 市场约束291

考点9概述291

考点10信息披露291

第四节 本章系统自测293

答案与解析296

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